Когда наступает пора покупать золото?

Выбрать момент, когда стоит купить золото - едва ли не важнейшее умение инвестора. Давайте постараемся сформулировать основные принципы, согласно которым можно будет сделать такой выбор правильно и эффективно.

Итак, когда же наступает пора приобретать монеты и слитки, открывать ОМС? В общем случае, золото пора покупать, если:

1.Случился обвал курса. Как правило, после обвала котировки растут. Последние годы это демонстрируют на примере платины и палладия. Осенью 2008 оба металла прямо-таки обрушились на бирже. Вскоре после этого начался бурный рост. Дело в том, что движение рынка во многом связано с психологией инвесторов. Когда цены начинают снижаться, многие кидаются продавать активы - в итоге тот или иной актив (неважно, ценные бумаги (акции, облигации) или металлы) становятся дешевле, чем должны бы быть на основе реальных экономических факторов (в случае золота - дешевле, чем того требует ювелирный и иной промышленный, а также устойчивый инвестиционный (который определяют центральные банки) спрос). В итоге актив становится недооценненым - а значит у него есть потенциал для роста.

2. Начинается кризис или нестабильность в экономике. Лучше быть в первых рядах людей, купивших устойчивые к потрясениям инструменты: все остальные покупатели будут работать на вас, двигая цену вверх.

3. Ослабление доллара - по разным причинам, например, вследствие политики правительства или внешних факторов. Почему так описано в статье "Динамика курса золота"

4. Когда у вас лично есть запас свободных средств, которые вы были бы не прочь надежно уберечь от превратностей финансового рынка и инфляции. К данному случаю подходит вложение в реальный металл - например, слитки или монеты.

5. Когда вступает в дело один из специфических факторов рынка золота. Например, это может быть статистика или официальные заявления тех или иных компаний-производителей (как, например, в отношении нефти большую роль играют решения ОПЕК), положение в отраслях, связанных с драгоценными металлами (ювелирная промышленность, электроника и так далее). Тут нужно быть "в теме" и постоянно отслеживать информацию, что требует много времени. Такой тип инвестирования подходит опытным инвесторам с большими капиталами. Торговать в данном случае лучше виртуальным металлом - открывать ОМС или заключать срочные контракты.

Успехов!

Цены на инвестиционные монеты

Людей, которые занимаются инвестированием в золотые (и серебряные) инвестиционные монеты, безусловно должны интересовать изменения курса этих монет: ведь суть вложения денег стара как мир и проста как медный пятак: купить подешевле - подождать пока цена вырастет - продать подороже. (понятно, что это не так-то просто, для того, чтобы эффективно осуществлять эту нехитрую схему нужно обладать немалыми знаниями в области финансов и экономики, постоянно отслеживать курсы драгметаллов и так далее).

Поэтому важно отслеживать курс монет. Как можно узнать, сколько стоит, например, "Победоносец", Червонец" или "Соболь" сегодня? Сколько можно выручить с ее продажи?

На этот вопрос существует два ответа.

С одной точки зрения (так сказать, теоретически), узнать котировки проще пареной репы. Заходим на официальный сайт Центробанка, находим страничку "Отпускные цены Банка России на инвестиционные монеты" и наблюдаем простенькую табличку наподобие вот этой:


Казалось бы, все хорошо и больше ничего искать не надо - собирайся в банк, да неси запасенные монетки, получай прибыль.

Вот только... Только, как говорится, Центробанк высоко и далеко: с частным инвестором он дело иметь не будет и приобрести кругляшки драгоценного металла непосредственно у него и по отпускным ценам - не получится. Реализацией такого рода занимаются коммерческие банки. А как я уже писал в статье про то, где можно купить золото, обратный выкуп монет зачастую осуществляется по номиналу. Цена Червонца, например, порядка 10 000 рублей, номинал - 10 рублей. То есть многие банки работают по принципу "продажа в одну сторону". К счастью, так действуют не все.

Переходя к делу, составим небольшой алгоритм выяснения актуальной цены на монеты.

1. заходим на сайт ЦБ по предоставленной выше ссылке
2. узнаем курс интересующего объекта
3. звоним в несколько банков, предлагающих более-менее божеские условия (таких банков немного, них я писал в той же статье)
4. узнаем их условия и выбираем лучше

(5. тащим многострадальные монеты в выбранный банк
6. радуемся прибыли и плачем, что живем в стране с неразвитым рынком золота)

Успехов!

Котировки платины (тройская унция/доллар)

График, который вы видите ниже, представляет собой динамику котировок платины. Временной диапазон легко настраивается ползунками или кнопками в нижнем правом углу.

Цены указаны в долларах за тройскую унцию.

(Также вы можете ознакомиться с показателями стоимости других драгоценных металлов).

Собственно диаграмма:



Весьма интересно проанализировать многолетнюю динамику котировок. Первое, что бросается в глаза - мощный обвал курса в начале кризиса (осень 2008). Затем, как и остальные драгоценные металлы (золото, серебро), платина растет в цене - достаточно ровно и уверенно. Однако до предкризисных максимумов стоимость не доходит (тогда она равнялась порядка 2000$ за унцию), составляя осенью 2010 1600-1700$.
Таким образом, цены на золото и платину почти сравнялись - небывалое дело в новейшей истории. Этот факт заставляет задуматься о возможной глобальной недооцененности рассматриваемого объекта инвестиций. Возможно, есть смысл им заняться? Ближайшие перспективы, по крайней мере у него вполне радужные - а в отношении долгосрочных, этот металл теоретически может оказаться наилучшим решением. В отношении него меньше опасения, что рост вызван так называемым "надуванием пузыря", то есть нездоровыми (чрезмерными) спекуляциями, которые могут в любое время повернуться в другую сторону, что приводит к коррекции рынка, а то и к тотальному обвалу, как мы уже это видели пару лет назад.

Другие данные о котировках вы можете получить на следующих страницах:

цена Центробанка на сегодняшний день
а также
текущий курс

Успехов в приумножении богатства!

Котировки палладия

Здесь вы видите график изменения котировок палладия. Диаграмма интерактивная: ее можно настроить на разные временные интервалы.

Размерность - доллары за тройскую унцию металла. Эти котировки отражают движение цены на товарном рынке (аналогично, например, цене на нефть). Другими значимыми показателями является официальный курс палладия и текущая цена (изменяется множество раз за торговую сессию).

Данные по другим металлам можно найти здесь (представлены различные статистические данные: в том числе и стоимость в режиме реального времени)




Проанализировав движение стоимости данного металла за несколько лет, получаем картину, сходную с платиной. Здесь также был обвал в начале кризиса - а потом стабильный рост, причем докризисных значений курс достиг уже к началу 2010 года и цена впоследствии продолжила повышаться - причем весьма уверенно. Некоторые эксперты считают, что у вложений в палладий больше будущее, так как он может "отвовевать" позиции у других драгоценных металлов в ювелирном деле и ничем не уступает им по инвестиционным свойствам.

Как и другие сходные товары, в ближайшее время данный объект инвестирования, скорее всего, будет продолжать рост. Перспективы 2011-2012 достаточно туманны, хотя тут эксперты опасаются "надувания пузыря" гораздо меньше, чем в отношении золота.

Успехов в инвестициях!

Котировки серебра (в долларах за унцию)

График на этой странице отражает динамику котировок серебра за последние дни, месяцы и годы. Работая с данной диаграммой вы можете выявлять общие тенденции рынка серебра.

Цены отражены в долларах за тройскую унцию металла. На правом краю диаграммы вы можете видеть сегодняшнюю цену за серебро на товарных рынках. Эти же данные вы можете получить здесь: цена Центробанка на серебро или стоимость в реальном времени).

О котировках других драгметаллов.




Как видно из движения курса, драгоценный металл номер два в последние годы чувствовал себя неплохо - более чем неплохо: в начале 2009 за унцию давали 10-11 зеленых бумажек, в то время как осенью 2010 - уже 20-24$. Таким образом, доходность инвестиций за эти два года составила порядка 100%. Естественно, это скромнее, чем показатели многих ПИФов за это же время, но уже в начале 2009 можно было сказать, что такое вложение весьма надежно.

Легко видеть, что в последние годы серебро растет более чем уверенно - не хуже золота. По мнению многих экспертов, потенциал для дальнейшего повышения курса еще далеко не исчерпан и очень возможно, что позитивная динамика будет продолжаться еще несколько лет. Причем зачастую высказываются мнения о том, что такое движение котировок обусловлено не только кризисом и стремлением профессиональных инвесторов и простого населения защитить свои сбережения от инфляции. Предполагается, что этот металл глобально недооценен, а спрос на него в самых разных отраслях экономики постоянно растет ввиду уникальных физико-химических свойств.

Так ли это на самом деле - сказать сложно. Другие аналитики высказывают более осторожные, а иногда и прямо противоположные мнения. Тем не менее, последние годы и месяцы курсы драгоценных металлов на мировых рынках выглядит более чем бодро.

Вероятно, с выходом из мирового финансового кризиса рост цен на драгоценные металлы замедлится, а потом они станут снижаться. Возможно, в отношении серебра это снижение будет более плавным и менее сильным, что открывает перед инвесторами неплохие перспективы: можно вложиться в ликвидные инструменты и вовремя (благодаря "плавности") зафиксировать прибыль.

Так что же  будет с курсом дальше? Подробно - смотрите статью прогноз цен на золото - для всех драгметаллов характерна в целом сходная динамика, особенно в кризисное и посткризисное время.

В целом, можно сказать, что скорее всего серебро удержит завоеванные позиции и даже, весьма вероятно, в ближайшее время подрастет еще.

Удачного вложения денег!

Котировки драгоценных металлов

На моем блоге предоставлены не только разные статьи, посвященные особенностям, теории и практике вложения денег в золото и другие металлы, но и множество статистической информации о котировках золота, серебра, платины и палладия. Вы легко можете получить доступ к ценам на драгметаллы, которые представлены в разных видах и регулярно обновляются из открытых и надежных источников.

Итак, обратите внимание на:

Цены на сегодняшний день, установленные Центробанком Российской Федерации:
Стоимость каждого металла автоматически обновляются раз в сутки, на основе цен, оглашаемых ЦБ.

Стоимость на спотовом рынке, изменяющаяся тысячи раз за торговую сессию
Динамика котировок за много дней, недель и месяцев:

Котировки тройской унции золота

Также рекомендую ознакомиться со статьями (см. ярлык "ликбез"), раскрывающими определенные нюансы в отношении изменения курсов, в первую очередь, с материалами "фиксинг золота" и "от чего зависит курс драгоценных металлов".

Курс серебра (текущий, в режиме реального времени)

На этой странице вы всегда можете узнать текущий курс серебра (выраженный в долларах за 1 тройскую унцию) на мировых товарных рынках. График внизу дает представление о динамике котировок за последние сутки, в течение которых проводились торги.

Перезагружая страницу, вы можете наблюдать изменение цены - она меняется практически каждую минуту и текущее значение (точнее, значение, которое было минуту-другую назад) отражается в правой части изображения.
Цена серебра на спотовом рынке

Информация предоставлена Finam.ru


Необходимо отметить, что данная диаграмма представляет собой отображение динамики стоимости серебра именно в реальном времени, в отличие от цены, которая устанавливается Центробанком на определенный день. Эта стоимость диктуется существующими на настоящий момент тенденциями на бирже, соотношением спроса и предложения. Эти значения также называют ценой на спотовом рынке: так как сделки посредством опционных (и других) контрактов совершаются мгновенно, сразу по заключению. Это обеспечивает рынку серебра высокую динамичность, как и, например рынку акций. Понятно, что покупается и продается в первую очередь "виртуальный" металл: иначе биржа попросту не могла бы быть настолько ликвидной.

Удачных инвестиций!

Также вы можете ознакомиться с аналогичным графиком для золота.

Курс платины онлайн (на спотовом рынке)

На этой странице вы можете наблюдать изменения курса платины (долларов за тройскую унцию) в режиме реального времени, лишь перезагружая страницу. На графике (справа) будет отображаться текущее значение. Также вы видите котировки платины за часть предыдущей торговой сессии.

(время на оси абсцисс отображается не в формате московского, однако это не страшно: край графика так или иначе связан с настоящим моментом).


Курс представлен в виде так называемых "свечей", что позволяет оценить отдельные участки графика более точно.

Динамика курса платины


Источник информации - Finam.ru

Подчеркну, что данная цена и установленная на сегодня Центробанком - разные вещи. Вторая - это всего лишь ориентировочное значение, дающее общее представление о стоимости. Здесь же - диаграмма в режиме онлайн, то есть курс диктуется только и исключительно обстановкой на мировых товарных рынках, величинами предложения и спроса данного металла.

Иначе такие котировки называются ценой на спотовом (мгновенном) рынке. Это связано с тем, что основная часть драгоценных металлов (и платина не исключение) продается и покупается в виде "виртуального" металла, то есть путем заключения на него срочных контрактов (например, опционных). Товарооборот реальных слитков (и особенно быстрая регистрация сделок) не могли бы создать такую динамичность и ликвидность, сходную с ликвидностью рынка акций или валют.


Удачных инвестиций!

Текущий курс палладия (онлайн)

Здесь вы можете видеть курс палладия за последние часы. График автоматически обновляется при перезагрузке страницы - дорисовывается его правая часть и появляется последнее значение в оранжевом прямоугольнике.

(время на диаграмме отличается от московского - тут используется иной, иностранный часовой пояс, однако стоимость палладия актуальна)

Размерность (данные в правой части) - долларов США за тройскую унцию чистого металла.

Данные на этой странице принципиально отличаются от цены палладия, устанавливаемой на сегодняшний день: они изменяются, повинуясь движению рынка (спрос, предложение, которые, в свою очередь испытывают на себе влияние сотен и тысяч разнообразных факторов).

Динамика цены палладия
Источник информации - Finam.ru




Значение же, которое оглашается Центробанком как бы подводит черту торгам и служит неким итогом, ориентиром. Такой - регулярно изменяющуися курс называют также стоимостью на спотовом рынке. Спотовый рынок - это рынок быстро (мгновенно) исполняемых сделок. Такая особенность определяется тем, что объект торговли - это не реальные слитки палладия, а срочные контракты (опционы, фьючерсы) на него. Поэтому спотовый рынок (практически любой) весьма изменчив и ликвиден.

См. также: Инвестиции в палладий

Удачных вложений и правильных котировок!

Покупать ли золото в 2011 году?

Статью о том, стоит ли инвестировать в золото вообще, я уже писал. Однако определимся с более конкретным вопросом - есть ли смысл в инвестициях в драгоценные металлы в 2011 году (и в конце 2010)?

Очередной подъем цены тройской унции здорово вдохновил инвесторов. Прогнозы на 2011 год, однако, довольно разнообразны: кто-то предрекает еще большее повышение курса (отдельные эксперты предрекают цену в 2500$ за унцию уже к началу 2012), кто-то опасается "перегретого" рынка.

Однако сомнений в краткосрочных перспективах у аналитиков практически нет: рост!

Отсюда можно вывести более-менее приемлемую стратегию инвестирования. Вопрос стоит не так: "стоит ли покупать в 2011", а так: "какие именно объекты выбрать"?

Очевидно, что для настоящего момента лучше всего подходит приобретение ликвидных инструментов. То есть расчет на повышение курса в ближайшие месяцы и возможность быстро вывести средства. Вообще-то желтый металл не слишком удобен для подобных спекуляций, да и несколько месяцев, например, для инвестиционных монет или слитков - не лучший горизонт.

Однако можно обратиться к другим способам приобретения золота. В нашем случае это опционные контракты, обезличенные металлические счета, и, за компанию, акции золотопромышленных предприятий.

Однако с более традиционными способами (реальный металл), скорее всего, лучше пока подождать: нет никакой гарантии, что примерно этак в марте 2011 рынок не рухнет долларов до 600 за унцию. Вот тогда - в нижней точке - и можно будет закупаться. А пока будем сохранять осторожность.

Удачных вложений!

Прогноз цен на золото в 2011 году

2009 и 2010 годы были весьма благоприятны для рынка золота. Динамика цен была исключительно положительной, а котировки тройской унции преодолели порог в 1300$.

Разумеется, всех инвесторов, рассматривающих золото как один из вариантов вложения денег, весьма и весьма интересует, что будет с ценами на золото в 2011 году. Продемонстрировав впечатляющий рост, желтый металл нагоняет определенные сомнения: не будет ли оно дешеветь в 2011?

Для того, чтобы ответить на этот вопрос, нужно понимать, что влияет на стоимость золота.

В целом, среди экспертов в отношении положения на рынке драгметаллов  наблюдается две точки зрения.

Значительная часть аналитиков не считает фантастикой и дальнейший рост цен - вплоть до отметки 1500 - 1700$ уже к концу года и 2500$ (!!!) к 2012. Эти положительные прогнозы имеет под собой определенную почву, а именно:
  • Слабеющая американская валюта и экономическая политика США, которая грозит дальнейшим падением курса доллара;
  • Нестабильность  на мировых финансовых рынках, по-прежнему вынуждающая инвесторов искать способы защиты денег;
  • Психологический настрой - а именно надежда на дальнейший рост.
Другие аналитики считают, что золото ожидает стагнация и даже, вероятно, падение стоимости. Дело в том, что столь мощный рост обусловлен именно настроениями инвесторов - как говорят эксперты, "надувается мыльный пузырь" и "рынок перегревается".

Очевидно, что мощное повышение цен вероятно только на волне спекуляций - но такая волна рано или поздно обрушивается. Как только появятся признаки (внятные признаки) оживления мировой экономики и часть инвесторов решит перевести свои активы в более рискованные объекты для инвестирования курс понизится - а это, в свою очередь может  повлечь дополнительное падение: другие владельцы желтого металла будут стремиться зафиксировать прибыль.

Подытоживая:
В краткосрочной перспективе можно достаточно уверенно прогнозировать повышение цен на золото, причем оно может быть весьма значительным. Вероятно, это относится к началу 2011 года. Однако дальнейшие его перспективы достаточно неопределенны.

Удачных инвестиций! Следите за обновлениями этого прогноза!

Вы можете отслеживать изменения курса золота в режиме онлайн.

Фиксинг золота

Панорама утреннего Лондона: Биг Бен в тумане
Фиксинг золота (точнее фиксинг цены на золото) – одно из ключевых понятий на рынке золота. Фиксинг – это процесс определения цены за желтый металл, который производится дважды в день в Лондоне (Британия – один из крупнейших центров золотого рынка).
Фиксинг проводится представителями пяти крупнейших банков, которые осуществляют операции с золотом. Он осуществляется дважды в день – соответственно в 10.30 и 15.00 по Гринвичу. Банки договариваются о сегодняшней цене, которая становится важнейшим ориентиром для всех остальных участников рынка золота.

В чем роль фиксинга?

О важности лондонского фиксинга говорит хотя бы тот факт, что Центробанк России устанавливает официальную цену грамма золота, отталкиваясь от цены, определенной лондонскими банкирами. Собственно, курс, который устанавливает ЦБ представляет собой цену по результатам фиксинга + различные расходы (накладные, таможенные), которые необходимы для транспортировки золота из Лондона в Москву.

Понятно, что цена на золото устанавливается в Лондоне исходя из среднерыночной цены и не может сильно от нее отличаться. Мнение и позиция участников фиксинга играет очень большую роль, но рынок все же сильнее.

Удачных инвестиций!

Вложения в золото: насколько они надежны?

Достаточно известно, что вложения в золото считаются едва ли не эталоном надежности среди всех остальных видов инвестирования. Действительно, золото имеет тенденцию к росту в долгосрочной перспективе. Однако вы легко можете убедиться, что и в отношении желтого металла падения цены дело обычное – посмотрите котировки тройской унции за несколько лет.

Попробуем определить, действительно ли вложения в золото защищены так надежно.
Во-первых, надо понимать, что инвестиции в золото считаются надежными из-за возможности в буквальном смысле держать свои инвестиции в руках. Вы физически обладаете реальной ценностью в виде слитков или монет. При инвестировании в другие объекты (акции, ПИФы, облигации), вы получаете на руки всего лишь бумагу. С этой позиции золото (и другие драгоценные металлы) действительно вне конкуренции.

Во-вторых, стабильность вложений в золото связывают с тем, что золото – это товар, реальная ценность. Поэтому инфляция (падение покупательной способности денег) над ним не властна. Часто говорят – это не золото дорожает, это деньги дешевеют.

В-третьих (главное), цена на золото на мировых рынках действительно вполне стабильна и имеет тенденцию к росту. Вспомнив начала экономики, мы легко определим, что повышение цены вызывается либо низким предложением, либо высоким спросом.

Анализируя золото с позиций спроса и предложения, можно отметить, что:

а) Предложение золота ограничено из-за ограниченного количества его в природе. Добыть золота больше, чем содержится в земной коре, затруднительно.

б) Золотодобывающие предприятия и сами не заинтересованы в повышении производства и предложения – очень часто они (как и экспортеры нефти) ограничивают добычу, чтобы повысить цену.

в) Спрос на золото сильно диверсифицирован (то есть оно покупается для разных целей). Можно выделить три основные статьи спроса:

- ювелирная промышленность
- другие отрасли хозяйства (электроника, медицина)
- инвестиции

Вот тут мы и подобрались к главному. Тему статьи можно переформулировать так:

Есть ли вероятность падения спроса на золотом в обозримом будущем, которое сделало бы вложение денег в золото рискованным?

Давайте рассмотрим три составляющие спроса.

1. Ювелирная промышленность. Очень сомнительно, чтобы золото утратило позиции металла номер один. Слишком крепко в общественном сознании укрепилось это представление. Падения спроса вряд ли можно ждать. Напротив, в связи с выходом из кризиса, можно ожидать оживления этого рынка.

2. Другие отрасли хозяйства. Тут некоторая вероятность есть – в связи с переходом на другие технологии. Но в понятие «другие» входит немало производств – сомнительно, чтобы все сразу от него отказались.

3. Инвестиции.

А вот это самая загадочная отрасль. В последние годы рост золота обусловлен в немалой степени именно интенсивными покупками со стороны инвесторов. Вряд ли они будут держать деньги в золоте слишком долго – велика вероятность, что с выходом из кризиса (который откладывается, но все же брезжит где-то в конце тоннеля) инвесторы (в первую очередь институциональные) осмелеют и продадут свои золотые запасы, чтобы вложить деньги в более рискованные инструменты.

Из всего этого можно сделать вывод:

Вложения в золото в принципе действительно надежны. Однако в краткосрочной перспективе, в условиях высокой цены и больших объемов металла на руках у инвесторов можно ожидать и падения цены на несколько сотен долларов за унцию. Так что, возможно, стоит подождать некоторое время с инвестициями. Однако, подчеркиваю, что в целом золото стабильно и может быть прекрасным способом вложения денег. Последний год это доказал весьма убедительно.

Где можно купить золото (список банков)

Золото можно купить в банках (точнее, в банках можно осуществить различные виды инвестиций в золото). Ниже вы видите небольшой список банков, которые осуществляют операции с золотом – открывают металлические счета, продают золотые слитки и монеты.
Прежде всего это Сбербанк и его филиалы – этот банк осуществляет самые разные операции и предлагает для покупки не только российские, но и иностранные золотые инвестиционные и памятные монеты.

Насчет Сбербанка мне приходилось слышать разные отзывы – кому-то услуги по покупке и продаже золота здесь нравятся, кто-то жалуется на безбожные спрэды (разницу между покупкой и продажей слитка или монеты), кто-то вообще говорит, что монеты принимают по номиналу. (Что довольно забавно, если учесть цену на золото и номинал, например, Победоносца, который равняется 50 рублям при содержании золота 7,78 грамм)

Другие банки (несколько примеров), где производятся операции с монетами:
Абсолют-банк. Предлагают монеты, в том числе на заказ (с доставкой). Однако ни слова о выкупе монет, вероятно, банк не предоставляет подобную услугу, как и большинство других (см. ниже).
Ураллига – предлагает широкий ассортимент памятных монет, сведений об обратном выкупе нет.
Юникорбанк – аналогично
Юниаструм банк – аналогично

Номос-банк – выгодно отличается от всех остальных. Спрэд (разница между покупкой и продажей) указана здесь четко, с помощью этого банка действительно можно инвестировать, хотя разница кусается и здесь. Впрочем, это общее правило для малоразвитого рынка.


Также продаются/покупаются слитки, возможно открыть металлический счет. Вообще, складывается впечатление, что операции с драгметаллами для Номос-банка – один из приоритетов. Так что покупать золото тут можно.

Если есть на примете другой банк, который предоставляет услуги по  покупке-продаже золота предлагайте в комментарии.

Удачных покупок!

Золото в виде ОМС

Сегодня поговорим подробнее о таком виде инвестирования, как открытие обезличенных металлических счетов (ОМС).

Каковы особенности ОМС?

1. Вы не получаете реальное золото (в виде слитков, монет и так далее) на руки. Вы считаетесь, однако, владельцем определенного количества виртуального металла, денежный эквивалент которого вы можете получить при закрытии счета.

2. То, что вы не владеете реальным золотом, вызывает два последствия: а) вы не облагаетесь НДС, б) сводится на нет одно из важнейших характеристик золота как объекта инвестирования: самостоятельная ценность. Вы, в конце концов, становитесь обладателем лишь бумаги – договора ОМС, который в случае краха банковской системы будет стоить столько же, сколько бумага (к счастью, крахи банковской системы случаются не так уж часто. Однако – еще один неприятный момент: ОМС не гарантируются государством)

Положительным моментом открытия ОМС является также и то, что вы не можете случайно повредить металл, как в случае слитка или монеты. А поцарапанный слиток – это уже сильно подешевевший слиток.

3. Как формируется доход вкладчика ОМС? Очень просто: во-первых, благодаря росту курса золота вы покупаете дешевле, продаете дороже, а во-вторых, некоторые банки еще и начисляют некоторый процент.

Поэтому ОМС – неплохое вложение капитала в период растущего золота. Пожалуй, это самый удобный и доступный способ сохранения капитала с помощью золота (монеты менее ликвидны, слитки дороги, опционы на золото можно покупать только через брокера и так далее).

4. Когда лучше заключать договор ОМС на золото? Очевидно, что после падения курса золота или в преддверии небольших финансовых кризисов (именно небольших: они положительно влияют на динамику золота, но не приводят к разрушению банковской системы). С другой стороны, ОМС можно открывать в любое время (только если золото не на пике), если вы хотите сохранить и приумножить деньги в долгосрочной перспективе – скажем лет семь. Тогда выбор конкретного времени не так уж и важен (а проценты станут приятным бонусом).

Однако со страховкой на самый крайний случай (катастрофы, глобальная депрессия) лучше справляются все-таки золотые слитки, которыми вы владеете самостоятельно. При выборе вида инвестирования вообще (и при выборе между реальным металлом и ОМС в частности) нужно прежде всего оценивать текущую экономическую и политическую ситуацию, а также тщательно взвешивать собственные желания и приоритеты.

Успешных инвестиций! В золото и не только!

Золотой слиток как объект инвестирования

Золотой слиток
Один из возможных вариантов инвестирования в золото – это золотой слиток. Купить золотые слитки можно в банках, которые предоставляют такую услугу (не каждый банк торгует золотыми слитками).
В слитках хранятся золотые запасы различных государств. А каковы особенности золотых слитков в плане инвестирования в них денег частным лицом?
Вот основные особенности:
1. Достаточно высокая цена даже за один небольшой слиток. Тут важно понимать, что чем слиток меньше, тем дороже выходит его грамм. 1 килограммовый слиток дешевле, чем десять 100 граммовых - оптом дешевле. Однако вы легко можете подсчитать, во что обойдется один килограмм чистого золота в виде слитка, достаточно умножить сегодняшнюю цену на грамм золота на тысячу. Не каждый решится выложить за один слиток такую сумму.

2. Операции с золотыми слитками облагаются налогом на добавленную стоимость (18 процентов).

3. За состоянием слитка после покупки необходимо тщательно следить. Слитки с царапинами и другими повреждениями могут быть отвергнуты банком (или же придется заплатить определенный штраф).

4. Слитки можно хранить в банке, оставив там сразу после покупки. Такой вариант приближается по своим характеристикам к обезличенному металлическому счету. Банки берут за хранение небольшой процент, в других случаях – напротив, выплачивают некоторые проценты вкладчику.

5. При этом следует помнить, что золотой слиток – это «классическое» золото со всеми вытекающими последствиями. А именно:

- высокая надежность и длительный срок инвестиций
- применимо больше для хранения средств, но не для их приумножения (такие удачные для золота годы, как, например, 2009 случаются не так уж часто)
- для наилучшей реализации преимуществ золота как самостоятельной ценности слиток следует хранить самостоятельно (золото – страховка на случай краха всей финансовой системы или очень глубокого кризиса на крайний случай – кто поручится за банк, в котором хранятся ваши слитки? Закопанный на огороде клад надежнее).

Вот, собственно, и все главные особенности золотого слитка с точки зрения частного инвестора. Читайте на эту тему также:

Как купить золотые слитки?
Как продать золотые слитки?

Успехов!

Как купить золото

Эта обзорная статья содержит описания способов покупки золота.
Понятно, что инвестиции в золото связаны с его покупкой в той или иной форме. Как и где можно купить золото?
1. Покупка золотых слитков. Классический способ покупки золота и хранения в нем денег. Как правило, золотой слиток можно купить в банке. Многие банки предоставляют такую услугу, в том числе и Сбербанк. Подробнее – в соответствующей статье Как купить золотые слитки.

2. Покупка инвестиционных и памятных золотых монет. Их также можно купить в банках.

3. Обезличенные металлические счета (ОМС) – покупка виртуального золота. Подробнее - Металлические счета

4. Покупка ювелирных украшений. Довольно неоднозначный способ инвестирования в золото, у него есть плюсы и минусы, о которых подробно написано здесь - Инвестиции в ювелирные изделия и бриллианты

5. Покупка золотого лома

6. Покупка опционных контрактов на золото. По сути, это не само золото, а только обязательство продать его вам по определенной цене в определенное время. Опционные контракты покупаются и продаются на бирже. Этот способ покупки золота также имеет свою специфику, и, пожалуй, максимально отличается от остальных способов, позволяющих купить золото.

7. Не совсем точным ответом на вопрос «как купить золото» будет такой вариант: можно приобрести акции золотодобывающих компаний. Да, курс этих акций зависит не только от курса золота, однако все-таки зависит и эти акции в случае кризиса могут выглядеть более здоровыми, чем все остальные. А ведь инвестирование в акции тоже имеет ряд своих преимуществ. Купить эти акции, как и любые другие, можно на фондовой бирже, заключив договор со специальной фирмой – брокером.

Это основные пути инвестирования в золото.

p.s. Не все способы одинаково полезны. В некоторых случаях (например, в отношении покупки ювелирных украшений) минусы очевидно перевешивают плюсы, другие способы (покупка акций золотодобывающих фирм) приводит к потере основных преимуществ золота – а именно максимальной надежности и идеального средства для сохранения денег (но не приумножения). Однако все разнообразие способов покупки золота позволяет инвестору подобрать наилучший для каждой конкретной ситуации, выбрать стратегию, которая позволит получить доход в любой ситуации.
Удачных покупок!

Драгоценные металлы и инвестиции

Инвестиции в драгоценные металлы – это не только покупка золота. Помимо традиционного желтого металла отличными объектами для вложения денег могут быть и другие драгоценные металлы – платина, серебро и палладий. Сегодня поговорим об основных свойствах и качествах драгоценных металлов в плане инвестирования.

Итак, особенности драгоценных металлов в плане инвестирования.

1. Драгоценные металлы, помимо инвестиционной функции, имеют также статус обычного товара и используются в различных отраслях промышленности: в приборостроении, медицине, ювелирном деле (для разных металлов степень использования разная, но это характерно для всех). А это означает, что все металлы имеют реальную стоимость, в отличие от, скажем, акций (или других ценных бумаг), которые в мгновение ока могут превратиться в бумагу, уже не ценную.

Поэтому драгоценные металлы считаются надежным средством вложения денег.

2. Постоянный (в масштабе десятилетий) рост стоимости: потребление металла растет с развитием промышленности, запасы – ограничены.

3. Возможность физически контролировать объект инвестирования. Если вы относите деньги в банк, то получите их обратно только в случае, если банк не лопнет. Имея же на руках слитки или монеты, вы преспокойно можете их спрятать и спать спокойно.

4. Разнообразие способов вложения денег в драгоценные металлы. Можно использовать металлические счета, а можно – слитки, монеты, опционы на покупку золота или серебра. Таким образом, инвестиции в драгоценные металлы достаточно гибки в отношении стратегии инвестирования и предпочтений инвестора в плане риска и доходности.

5. Вы можете более подробно ознакомиться с разными аспектами инвестирования в разные драгметаллы.

Золоту, как наиболее важному и распространенному объекту инвестирования среди прочих металлов, посвящен почти весь сайт «Инвестиции в золото».

О серебре читайте на странице Инвестиции в серебро

О платине и палладии, соответственно:
Инвестиции в платину

Инвестиции в палладий

Также вы можете постоянно отслеживать изменения курсов драгоценных металлов на соответствующих страницах:

Стоимость палладия
Стоимость золота
Стоимость платины
Стоимость серебра

Информация на них обновляется автоматически, используются официальные данные о драгоценных металлах (то есть те, которые предоставлены Центробанком России).

Удачных вам инвестиций в драгоценные маеталлы!

Инвестиции в платину

Продолжаю публикацию статей про инвестиции в другие (помимо золота) металлы. Сегодня поговорим об инвестициях в платину.
Платина – металл еще более дорогой, чем золото (запасы в земной коре сильно ограничены). Используется в ювелирном деле, зубном протезировании, в химическом производстве в качестве катализатора, производстве высококлассных сталей. Все это означает, что спрос на платину диверсифицирован, она широко востребована в современном производстве, а значит, устойчива в плане стоимости и инвестиции в платину по крайней мере надежны .
Как и в отношении палладия, есть все основания полагать, что платина – один из наиболее перспективных объектов для инвестирования. Эксперты полагают, что в ближайшие годы этот металл может сильно подняться в цене (добавим также относительно малый риск инвестирования в платину, как в драгоценный металл).
Причины роста платины следующие:
- недавний обвал курса - пока (весна-лето 2010) платина довольно дешева;
- увеличение использования платины в промышленности, в том числе автомобилестроении – дело в том, что развитые страны все активнее переходят на содержащие платину катализаторы, которые более экологичны, чем все остальные;
- снижение поставок из южной Африки.
Как можно купить платину (точнее, вложить деньги в платину)?
Способы традиционные для драгоценных металлов:
- открытие металлических счетов – о них тут: Металлические счета и виды металлических счетов

- покупка памятных и инвестиционных монет (в настоящее время Банк России не выпускает инвестиционных платиновых монет, однако есть памятные монеты – например, серия «Русский балет», историческая серия (Александр Невский) и так далее).
- покупка мерных слитков

В целом, повторюсь, платина весьма перспективна в плане инвестирования: потенциал роста + стабильность.
Прежде чем вкладывать деньги рекомендую некоторое время последить за новостями и динамикой курса платины, чтобы лучше понять особенности этого объекта вложения денег. Следить за ценой вы можете с помощью страницы стомиость грамма платины на сегодня

Нужно также отметить, что многие эксперты вообще указывают на растущую инвестиционную привлекательность и ценность драгоценных металлов (не только золота). Платину, например, на протяжении нескольких последних лет активно покупают американские институциональные инвесторы (хедж-фонды, клубы инвесторов и так далее). Понятно, что не надо слепо доверять любым инвесторам, хоть трижды институциональным и заграничным, но кое-что о платине это говорит.
Удачного вам вложения денег!

Инвестиции в палладий

На этом блоге в основном обсуждаются темы, связанные с инвестициями в золото. Однако вложение денег в другие драгоценные металлы может быть не менее выгодным делом. Я уже писал об инвестициях в серебро. Теперь рассмотрим инвестиции в палладий.

В последние годы инвесторы все больше интересуются палладием. В 2009-2010 годах он продемонстрировал отличный рост. В период июнь 2009-июнь 2010 выгодность инвестиций в золото составила 25-30%, в платину – менее 25%, серебро – также 25-30%, а вот палладий вырос на 85%.

В то же время, эксперты считают, что у палладия есть еще потенциал для роста.

Факторы роста цены на палладий (почему аналитики прогнозируют рост):

1. Палладий – драгоценный и редкий металл, его содержание в земной коре ограничено (в разы меньше золота)
2. Палладий в последнее время начинает интересовать ювелиров: он гораздо легче золота, а потому из него возможно делать, например, огромные серьги, не рвущие уши.
3. Российская корпорация «Норникель», один из крупнейших производителей палладия в мире, в последние годы активно продвигает и рекламирует свой товар. Зная ее возможности, можно не сомневаться, что палладий будет привлекать все больше внимания.

Конечно, это не означает, что нужно продавать все, что можно и бежать закупаться палладиевыми слитками. Отнюдь. Но вот рассматривать как объект инвестирования, аналогичный золоту (долгосрочные вложения+надежность) – почему бы и нет?

Следить за динамикой курса палладия вы можете на странице цена на палладий на сегодня.

Как можно купить палладий?

Способы покупки палладия аналогичны таковым для золота и серебра – хотя вряд ли возможно купить палладиевую инвестиционную монету или украшения. Операции производятся в основном с «виртуальным» палладием, то есть существующим в виде обезличенных металлических счетов. Однако выпускаются и слитки палладия.
Успешного инвестирования!

Стоимость золота 585 пробы

Часто задают вопрос – а сколько стоит золото 585 пробы? Вопрос одновременно очень простой и очень сложный.
Если говорить «в теории» (простой ответ на вопрос о цене золота), то стоимость нужно рассчитывать как произведение цены на золото на сегодня и коэффициента 0,585 – потому что биржевое золото считается 1000 пробы (ну, или 999,99 – невелика разница).

Однако этот ответ не будет полным. Чтобы разобраться в нем по-настоящему, необходимо определить, в каких ситуациях может потребоваться знать цену золота 585 пробы, которая обычно идет на ювелирные украшения.

1. Покупка ювелирных изделий
2. Продажа ювелирных изделий
3. Покупка-продажа золотого лома

Вот теперь становится яснее. Золото в ювелирных изделиях ценно не только само по себе. В стоимость украшений входят, помимо прочего, стоимость работы ювелира и эстетическая ценность украшения. В ювелирном магазине грамм золота 585 пробы в итоге выходит не дешевле 500 – 1000 рублей (в зависимости от сложности работы).

Продать ювелирные украшения по такой цене практически невозможно. Даже если оно пойдет именно как украшение, а не как золотой лом, то вряд ли цена будет больше 300 рублей. В основном же украшения и идут как раз как золотой лом. Тут уже была заметка о золотом ломе. Понятно, что те, кто занимается связанным с золотым ломом бизнесом, не стремятся обогатить сограждан, а, напротив, ищут где подешевле. Поэтому, например, в ломбарде стоимость золота 585 пробы вряд ли будет больше 100 – 150 рублей.

Вообще, в плане инвестиций «ювелирное» золото 585 пробы мало привлекательно. Лучше обратиться к более солидным инструментам.
Успехов!

Как заработать на золоте?

На блоге много статей про разные аспекты инвестирования в золото и, соответственно, получения прибыли. Сегодня постараемся ее более-менее обобщить и собрать воедино, чтобы получить краткую инструкцию – как именно можно заработать на покупке и продаже золота.

Итак.

Прежде всего, надо решить, в какой именно перспективе вы хотите получить доход и какие готовы понести риски. Если вы хотите денег как можно скорее и готовы принять относительно высокий (но управляемый риск) – то покупайте опционы на золото (для этого надо заключить договор с фирмой-брокером и выйти на биржу). Если курс золота вырастет, опционные контракты тоже подорожают и вы сможете продать их с хорошей надбавкой.

Если же ваша цель – заработать в перспективе и с маленьким риском, то лучше всего доверить деньги физическому (реальному) золоту или ОМС.

Разумеется, выбор объекта инвестирования – только первый шаг к заработку. Теперь нужно разобраться с ситуацией на рынке. Для этого рекомендую прочитать статью Динамика курса золота: что влияет на цену и сделать соответствующие выводы. Неплохо также ознакомиться с прогнозами и аналитикой. Например, я писал о рынке золота в 2010 году .

Понятно, что покупать лучше всего в нижней точке или во время только что начавшегося роста. Перед тем, как делать первую покупку, лучше всего понаблюдать хотя бы неделю-другую за рынком самостоятельно и постараться научиться хотя бы примерно предугадывать закономерности его движения. Наблюдать за колебаниями рынка золота можно на странице стоимость золота .

Итак, момент выбран, золото (монеты, слитки, контракты…) куплено относительно дешево. Что делать теперь? Теперь лучше всего установить себе планку прибыльности – тот порог, при достижении которого вы будете продавать свой актив, вне зависимости от условий. В долгосрочной перспективе золото растет, это так, но провалы курса тоже явление обычное. Поэтому нужно четко ставить цель и при ее достижении – не жадничать. Чтобы заработать на инвестициях (и не только в золото), нужно слушать голос рассудка, а не жадности.

Вот, в общем и целом, все.

Это не значит, что заработать на золоте – проще пареной репы. Отнюдь. Ваш доход очень и очень сильно зависит от того, как именно вы будете себя вести на каждом этапе. Насколько хорошо выберите момент, как качественно проанализируете динамику рынка и так далее.

Успехов вам в этом нелегком деле!

Как вложить деньги в золото?

Существует несколько способов вложить деньги в золото. Чтобы стать владельцем некоторого количества желтого металла, можно сделать следующее:
1. Отправиться в банк и остановить свой выбор на одном из трех способов:
- покупка Инвестиционных монет
- покупка золотых слитков с последующим их выносом и закапыванием на огороде или же с передачей на хранение в банк
- заключение банковского договора – открытие металлического счета

2. Пойти в ювелирный магазин и купить что-нибудь красивое. (См. тут: Инвестиции в ювелирные изделия и бриллианты)

3. Через знакомых или партнеров купить золотой лом или памятные монеты

4. Заключить договор с фирмой-брокером (например, «Финам», «БКС») и выйти на товарную биржу. Купить опционных контрактов на золото (опционный контракт – обязательство продать определенный товар по определенной цене), по сути получится то же самое золото – «виртуальное золото».

Такой способ как приобретение акций золотодобывающих компаний мы тут не рассматриваем – как ни крути, к реальному металлу акции имеют довольно косвенное отношение. С другой стороны – акции это ничем не худший способ вложить деньги и получить прибыль.

Удачных вложений!

Виды слитков золота

Золотой слиток – один из возможных вариантов вложения денег в золото. Какие бывают слитки золота?

Виды золотых слитков можно выделить по разным критериям:

- по массе
- по пробе (содержанию драгоценного металла)
- по форме
- по изготовителю
- по сопроводительным документам (слитки, покупаемые в банках, обязательно должны иметь сертификат)

Наиболее распространено деление золотых слитков на стандартные и мерные (соответственно, есть еще и нестандартные, но это, по сути, золотой лом и особого интереса для инвестора они не представляют).

Стандартные слитки, согласно действующим правилам содержат металл не меньше, чем 999,5 грамм на килограмм и выпускаются аффинажными заводами в крупных слитках – от 11 до 13,3 килограмм.

Понятно, что золотые слитки используются в основном для создания золотовалютных резервов и мало доступны по своей цене частным инвесторам.

Мерные слитки выпускаются в разных размерах – 10, 100, 500, 1000 грамм (не более килограмма) и требования по чистоте металла к ним еще жестче: содержание золота должно быть 999,99 грамм на кило.

Мерные и стандартные слитки обязательно маркируются производителем и имеют специальные документы, подтверждающие подлинность. В сертификате указывается проба, завод-изготовитель, уникальный номер слитка.
Успешных инвестиций! Пусть вам по карману будет сотня стандартных слитков – или больше!

p.s. Нужно отметить еще одну важную и очевидную классификацию слитков – по размеру. Мерные слитки золота различаются по относительной цене. Дело в том, что стоимость самой работы по производству слитка в 10 и 1000 грамм практически идентична. А это означает, что каждый грамм маленького слитка будет стоить дороже своего коллеги из слитка большого. С этих позиций покупать несколько маленьких слитков менее выгодно, чем один большой. С другой же стороны, купив десяток слитков по 100 грамм, вы получаете возможность управлять своими вложениями - в случае необходимости продав слиток-другой и сохранив основную часть инвестиций. Если же слиток крупный, то такой фокус не пройдет – все или ничего. Тут нужен взвешенный, осторожный подход и четкое определение собственных приоритетов. Это, впрочем, относится к любым вложениям денег, не только в слитки и не только в золото. Будьте осторожны и разумны – и прибыль не замедлит появиться и порадовать.

Памятные золотые монеты

Помимо инвестиционных монет существуют также памятные монеты, также сделанные из драгоценных металлов. Однако это не единственное, что объединяет инвестиционные и памятные монеты. Этот вид золотых монет также может служить для вложения денег, хотя здесь есть своя специфика.

Отличия памятных монет:

- не предназначены для постоянного оборота (купли-продажи)
- как правило, высокое качество и художественная ценность
- маленький тираж

Все это приближает памятные монеты к произведениям искусства, инвестирование в которые, как известно, может приносить весьма неплохой доход.

Какие памятные монеты существуют в России?

Прежде всего, это всем известные монеты из недрагоценных металлов – например, серия «Города-герои». Они выпущены большими тиражами и, если и будут представлять интерес в плане инвестиций, то лет через триста.

Однако выпускаются и значительно более редкие и дорогие монеты. Ограниченный тираж (это считанные сотни или тысячи экземпляров) закономерно поднимает их цену (вследствие маленького предложения) на нумизматическом рынке.

Например, вот такая монетка:

Лет через десять-двадцать будет стоить явно больше номинала.
Почему же такие монеты не считаются инвестиционными? Все дело в том, что цена на памятные монеты мало зависит от цены на золото как таковое – все диктует спрос и художественная ценность.

Поэтому покупка и продажа памятных золотых монет – это скорее бизнес, а не инвестиции. Основная трудность в таком бизнесе – не «когда купить, когда продать», а «как купить, кому продать».

В банках (в том же Сбербанке) памятные монеты продаются, но представьте, каков шанс, что вам удастся купить в открытой продаже монетку тиражом в 100 штук?

Поэтому деланье денег на памятных монетах – весьма прибыльное занятие, однако требует налаженных связей (нужно найти подход к Банку России) и глубоких знаний рынка монет. Но дело, это, безусловно, интересное и перспективное. Правда, такие монеты в малой степени (в отличие от, например, слитков) страхуют от глобальных кризисов и подобных потрясений: в хорошей памятной монете работа дороже материала.

Такие дела.

Иностранные золотые монеты

Сегодня рассмотрим такой объект инвестирования, как иностранные золотые монеты. Выбор отечественных золотых монет довольно ограничен, так что логично поискать золото и за рубежом, тем более что золотой рынок там развит на порядок лучше.

Наиболее известные иностранные инвестиционные монеты:

Золотая Британия (англ. Gold Britannia) — английская золотая инвестиционная монета; чеканится с 1987 года, одна из наиболее статусных монет; Британия вообще центр золотого рынка.

Серия инвестиционных монет Казахстана Шелковый путь – с очень высоким содержанием золота (золото высшей пробы); а также высококачественные монеты «Золотой барс» и «Серебряный барс» (также серии с монетами, имеющими разный вес).
Австралийский наггет – еще одна высококачественная монета с золотом 999 пробы. На одном обороте – Елизавета вторая, на другом – кенгуру.

Золотой Орел – американская инвестиционная монета. Очень активно используется именно в качестве инвестиционной, достаточно велики ежегодные объемы продаж, в США рынок высоколиквиден.

Канадский кленовый лист – еще одна высококачественная монета; выпущена в 1979 году, на самой заре появления инвестиционных монет. Также прочно держит позиции в инвестиционных портфелях инвесторов США и Канады.
Иностранные монеты довольно широко представлены в Сбербанке и других коммерческих банках. Однако их использование в качестве объекта инвестиций наталкивается на серьезную преграду, имя которой ликвидность. Купить иностранные монеты не проблема, а вот как их реализовать после роста цены?

Видимо, в РФ никак. Тем не менее, рынок развивается, так что весьма велика вероятность, что в ближайшее время появятся фирмы, готовые проводить операции с иностранными монетами, используя вполне божеские цены.

Пока же эти монеты могут пригодиться только как подарок или источник золота для украшений (инвестиционные монеты не облагаются НДС, а потому золото там относительно дешевое).

Удачных инвестиций! Попробуйте вложить деньги в российскую монету «Георгий Победоносец», в металлические счета или серебро.

Инвестиционная монета «Червонец»

Монета Червонец - изображение Сеятеля
«Червонец» - достаточно старая и почтенная инвестиционная монета. Собственно, червонцы всегда были связаны с золотом – еще в дореволюционной России. В настоящее время Банк России и коммерческие банки реализуют монету 1975 года выпуска (точнее, начиная с 1975 года – в последующие годы червонцы также чеканились и выпущено их весьма много – около семи миллионов штук).

Характеристики монеты таковы:

Золото - достаточно низкой 900 пробы
Вес монеты - 8,603 грамма (из них - 7,74 чистого металла)
Диаметр: 22,6 мм
Толщина: 1,7 мм

На одной стороне – герб РСФСР, на другой – крестьянин-сеятель.

Инвестиционная привлекательность Червонца, несмотря на его огромный тираж, на мой взгляд довольно велика. Дело в том, что:

- прошло уже довольно много времени с последнего выпуска (1982 год)
- вряд ли будут дополнительные тиражи – просто страны, которая ее выпускала больше нет
- монеты достаточно сильно «распылены» по миру – червонец использовался не только и не столько как объект для инвестиций населения, а для внешнеторговых операций – а потому немало золотых червонцев уплыло за границу

В общем, по сравнению с монетой «Победоносец» это по крайней мере не худший выбор.
Удачного инвестирования!

Инвестиционная монета «Соболь»

инвестиционная монета Соболь
Инвестиционная монета Соболь – это одна из «святой троицы» инвестиционных монет, выпускаемых Банком России. Соболь, в отличие от других монет – серебряная инвестиционная монета. Многие эксперты считают серебро даже более инвестиционно привлекательным, нежели золото (см. статью Инвестиции в серебро). Познакомимся с монетой поближе. Соболь имеет номинал 3 рубля, изготовлен по упрощенной технологии, что увеличивает его инвестиционные свойства (себестоимость монеты невелика).

Проба серебра - 925/1000, общая масса 33,93 грамма, из них не менее 31,1035 химически чистого серебра. Тираж монеты сравнительно невелик (особенно если учесть ее небольшую стоимость по сравнению с золотыми монетами – 1000000 штук).

Инвестиционная привлекательность Соболя, пожалуй, меньше, чем у Победоносца, эта монета менее популярна. Однако она может с успехом дополнить ваш инвестиционный портфель. Кроме того, относительно меньшая цена позволяет сделать красивый подарок друзьям и родственникам – десяток-другой ценных красивых монеток.

Прежде чем покупать серебряную инвестиционную монету, нужно как следует изучить условия, на которых банки выкупают монеты: насколько велик спрэд (разница между покупкой и продажей, комиссия).

Успехов!

Инвестиции в золотой лом

Помимо неоднократно упоминавшихся способов инвестирования в золото, которые разделяются по своим объектам (монеты, слитки, опционы на золото и так далее), можно выделить еще инвестирование в так называемый золотой лом. Золотой лом – изделия из золота, не являющиеся слитками, монетами, ювелирными изделиями. (Хотя, ювелирные изделия как раз и могут быть оценены как лом, если вы несете их в ломбард).

Итак, можно ли инвестировать в золотой лом? Скажем, по традиционной схеме – купил, подождал, пока курс вырос, продал?

Скорее всего нет, только если у вас нет хорошо налаженных связей с участниками рынка золота. Дело в том, что купленный (чаще всего по случаю) лом будет трудно реализовать по реальной цене. Также высок риск напороться на фальшивое золото – слитки по крайней мере имеют сертификаты.

Для российского рынка золота вообще характерна малая ликвидность (эта проблема относится даже к инвестиционным монетам, что уж говорить о таком «неудобном» объекте, как золотой лом).

Впрочем, по интернету упорно бродит бизнес-схема: купить золотого лома по дешевке, заказать у ювелира партию современных украшений и продать. Но это именно бизнес, а не вложение денег и заниматься этим для получения нормальной прибыли нужно серьезно.

О золотом ломе все. Не забывайте, что существует множество других способов заработать на желтом металле. Читайте такие статьи, как:

Инвестиции в ювелирные изделия и бриллианты
Инвестиции в серебро
Инвестиции в золото в 2010 году
Советы по инвестированию в золото

Успехов!

Как проверить золото на подлинность?

Довольно частый вопрос – а как проверить золото на подлинность, как узнать, не подделку ли приобрели? Фальшивое золото – это беда не одного тысячелетия. За это время было придумано множество способов определения поддельного золота. Некоторые из них применимы и в домашних условиях.

Прежде чем перечислить эти способы, я хочу отметить, что их надежность оставляет желать лучшего. Стопроцентный результат (заключение о подлинности или, наоборот, поддельности золота) может дать только специалист, имеющий в своем распоряжении специальную аппаратуру, например, сканер-плотномер. Это связано с разными факторами:

- во-первых, мошенники, которые делают фальшивое золото сейчас весьма хорошо оснащены технически и делают довольно качественные подделки, близкие к благородному металлу и по плотности, и по цвету и даже по химическим свойствам

- во вторых, сами способы неточны и мало отличаются от пробы «на зубок». Они, как правило, ориентируются на качественные (а не на количественные) признаки, которые сложно измерять в домашних условиях

- в-третьих, изделие может и содержать золото (что обеспечивает соответствующие химические свойства), но меньше, чем указано в пробе

Тем не менее, от плохой подделки эти способы могут защитить. Итак, способы проверки золота на подлинность:

1. Изучение изделия на предмет клейма известной фирмы и метки государственного контроля (с помощью лупы). Изготовители фальшивых украшений нечасто их подделывают – дело наказуемое.

2. Можно проверить магнитные свойства изделия. Настоящее золото не притягивается к магниту (как и многие другие металлы, однако…)

3. Сравнение по разным свойствам с заведомо золотыми изделиями. Можно поцарапать золотым и испытуемым изделиями разные предметы и сравнить результаты. Можно подбросить то и другое и сравнить звук падения.

4. Настоящее золото очень устойчиво химически (благородный металл!). Поэтому оно устойчиво к химическим реактивам. Часто советуют капнуть на предмет раствор йода – настоящему золоту такое нипочем, фальшивка же может прореагировать (окислиться) – и на поверхности испытуемого предмета появится темное пятно (однако если изделие позолочено, оно выдержит проверку – а значит, нужно его царапать, чтобы добраться до внутренностей).

5. Если проверка для вас очень важна, можно приобрести специальный карандаш (ляписный карандаш для остановки крови), который позволяет отличить подделку – на золоте он не рисует, в отличие от подделок. При проверке предмет нужно смочить водой.

Подчеркну, что эти способы уберегут только от плохой подделки, окончательное заключение о подлинности золота может сделать лишь специалист с хорошим оборудованием.
Успеха!

Читайте также:

Советы по инвестированию в золото

Что выбрать: золотые слитки или монеты?

Тройская унция

В мире принято мерить золото тройскими унциями. Для русского человека словосочетание «тройская унция» малость непонятно. Возникают вопросы – а тройская унция это сколько в граммах? А почему так называется? А почему вес золота измеряют именно в тройских унциях, а не в нормальных граммах, килограммах, каратах, наконец?
Своим названием тройская унция обязана французскому городу Труа, в период средневековья – одному из крупнейших торговых и финансовых центров Европы. Также Труа был известен своими точными менялами.

1 тройская унция = 31.1034768 грамма, что составляет одну двенадцатую английского золотомонетного фунта. Вес около 30 грамм имели многие золотые монеты средних веков. Поэтому, согласно традиции, тройская унция по-прежнему широко используется в банковском деле, нумизматике, производстве ювелирных украшений. Во всем мире очень многие инвестиционные монеты выпускаются весом в унцию или ее долю (например, половину унции, треть и так далее).

Стоимость тройской унции по отношению к доллару – основная котировка золота в мире. Эта стоимость определяется с помощью лондонского фиксинга (он проводится дважды в день, путем договоренности между представителями крупнейших игроков рынка золота).

Цена тройской унции постоянно меняется (как и любой товар, золото меняет свою стоимость со временем), в последние годы она выросла от 500 долларов до 1200. По этой ссылке вы можете узнать стоимость тройской унции на сегодня.

Успешных инвестиций!

Инвестиционная монета «Георгий Победоносец»

Инвестиционная монета Победоносец
Одна из самых известных и торгуемых инвестиционных монет в России – это «Георгий Победоносец». Она существует в двух вариантах – золотом и серебряном. Золотой Победоносец имеет номинал 50 рублей, серебряный – три рубля.
По изначальной идее, эта монета должна прийти на смену постепенно оседающему у коллекционеров и инвесторов «Червонцу».
Основные характеристики монет:
Золотой Георгий Победоносец:
- проба 999
- масса 7,89 грамм
- масса химически чистого золота - 7,78 грамм
- диаметр монеты 22,60 миллиметров
Изначально выпущена тиражом 150 000 экземпляров (не так уж и много, хотя в будущем возможны дополнительные тиражи)
Серебряный Георгий Победоносец:
- проба 999
- масса 31,50 грамм
- масса химически чистого серебра 31, 1 грамм
- диаметр 39 миллиметров
Выпущен более крупным тиражом – 280 000 экземпляров, хотя, конечно, по ценности тиража значительно уступает золотому собрату.
Каковы особенности Победоносца как инвестиционной монеты? (говорим о золотой версии)
Главное – в том, что она имеет максимально высокую пробу и изготавливается методом, который не предусматривает образование зеркальной поверхности, что часто практикуется на памятных монетах. Поэтому Победоносец выглядит не так презентабельно, зато в его стоимость не входит цена изготовления этой поверхности (весьма немалая). Таким образом, цена Победоносца (по крайней мере, отпускная) близка к цене чистого золота (точнее, «бумажного», виртуального золота на обезличенных счетах).
В итоге из данной монеты получается весьма привлекательный объект для вложения денег.
Успехов!
На моем блоге помимо статей на тему золота вы можете также всегда ознакомиться с котировками тройской унции и узнать цену за 1 грамм золота на сегодня.

Инвестиции в ювелирные изделия и бриллианты

Очень часто люди, интересующиеся инвестициями в золото как один из вариантов вложения денег рассматривают также и ювелирные украшения, а также отдельные драгоценные камни - в первую очередь бриллианты.

Есть ли смысл в такого рода инвестициях? Стоит ли вкладывать деньги в ювелирные украшения и драгоценные камни?

Для этого нужно рассмотреть особенности рынка украшений.

Такими особенностями являются следующие факты:

- цена на украшения сравнительно мало зависит от колебаний собственно золота, так как большую часть стоимости создает труд ювелира;

- этот рынок малоликвиден: продать украшения по реальной цене довольно сложно, в отличие от тех же монет или слитков

- есть сложности с покупкой самих украшений по выгодным ценам - "накрутки" здесь весьма велики.

Как видите, инвестирование в украшения или камни как таковое имеет мало смысла: трудно продать, цена может не расти, а оставаться на одном и том же уровне (если золото подрастет на 15%, это может вообще никак не отразиться на цене украшения).

С другой стороны, из этого правила есть исключения. Весьма высокой инвестиционной ценность обладают исторические и антикварные украшения - вложение денег в них примерно то же самое, что вложение денег в произведения искусства. А этот рынок, хоть и мал, но ликвиден и растет постоянно - украшений 18-го века больше не становится, скорее наоборот.

Понятное дело, покупка таких эксклюзивных украшений не по карману большинству частных инвесторов. С другой стороны, если есть цель создать драгоценный запас для своей семьи на несколько поколений, причем желательно не в виде нескольких килограмм, лежащих мертвым грузом - почему нет?

Удачных инвестиций!

Инвестиции в серебро

Разбираясь в вопросе вложения денег в золото (как самый популярный из драгоценных металлов), поневоле начинаешь интересоваться и подобными ему инструментами вложения денег.

Первое, что приходит в голову – это серебро. Нужно отметить, что котировки серебра движутся зачастую довольно похоже на динамику курса золота (особенно четко это видно в кризисные годы, когда повышается стремление инвесторов защитить свои капиталы и потому растет спрос на драгоценные металлы – как золото, так и серебро).

Тем не менее, относительная стоимость золота и серебра (то есть показатель за сколько унций серебра можно приобрести унцию золота). Этот показатель постоянно изменяется (то есть в одни периоды серебро растет быстрее золота, в другие – наоборот).

Сейчас многие эксперты склоняются к тому, что инвестиции в серебро в перспективе ближайшего десятилетия весьма неплохи. Сейчас серебро относительно золота довольно дешево. Известный (не всегда, правда, с хорошей стороны) Кийосаки вообще пугает всех истощением всех резервов серебра на земле и фантастическим ростом его курса. Пожалуй, такие страхи преждевременны, но серебром определенно стоит заняться поплотнее.

Прежде всего, нужно отметить, что серебро – в любом случае надежное вложение. Серебро как товар едва ли не ценнее золота, оно используется не только в ювелирной промышленности, но и необходимо в технике, например, в приборостроении.

Каким образом можно инвестировать в серебро?

Прежде всего, это инвестиционные монеты. ЦБ РФ выпустил инвестиционные монеты «Соболь». С ними есть определенные нюансы – зачастую банки продают их с большой накруткой, поэтому прежде чем приобретать, неплохо будет ознакомиться с ценой на официальном сайте Центробанка. (Идете по этой ссылке http://www.cbr.ru/bank-notes_coins/Coins_base/ и выбираете нужную вам монету и период).

Также серебро можно приобрести в виде мерных слитков.

Кроме того, серебро, как и золото, можно «покупать» в виде металлических счетов в банках.

Каковы отличия инвестирования в серебро от инвестирования в золото на практике?
На мой взгляд, главных отличий два:

- система (инфраструктура) инвестирования в серебро развита меньше, так что жителям малых городов, возможно, не удастся найти устраивающие их услуги.

- инвестирование в серебро удобнее для мелких частных инвесторов. Судите сами: инвестиционная монетка «Червонец» (золото) стоит сейчас около 9000 рублей, а серебряный «Соболь» - около 700. Разница – больше чем в девять раз. Как-то приятнее купить сотню монет, а не десять. И управлять инвестициями удобнее: можно продать определенное количество монет, получив именно ту сумму, которая нужна.

Успехов в инвестировании!

Инвестиции в золото в 2010 году

Весь 2009 год курс золота бодро полз вверх, радуя инвесторов, доверивших свои деньги желтому металлу. Стоит ли инвестировать в золото в 2010 году? – этот вопрос волнует многих.

Прежде всего, нужно понимать одну принципиальную вещь:

Золото относится, во-первых, к объектам долгосрочного инвестирования и, во-вторых, сохранения средств.

Если вы хотите обеспечить себе безбедную старость, то, возможно инвестирование в золото будет хорошим решением практически в любой год. Инвестируя на 10-15 лет все равно невозможно застраховаться от колебаний курса.

Если же вы хотите сберечь деньги без инфляционных потерь на период год-два-три, то, конечно же, следует анализировать текущую ситуацию на рынке и задумываться над оптимальным путем сохранения денег.

Именно с этой позиции – сохранения денег от инфляции и некоторого дохода – нужно рассматривать вопрос инвестиций в золото в 2010 или в любом другом конкретном году.
Итак, к главному. Что говорят эксперты о курсе и перспективах золота в 2010?

Во-первых, нужно принимать во внимание, что рост курса золота в 2009 был, по-видимому, «подогрет» инвесторами, защищавшими свои деньги. Вывод этих инвестиций – практически неминуем при восстановлении экономики и начале стабильного роста фондового рынка. Другой вопрос – когда начнется стабильное восстановление экономики. Есть мнение, что оно уже началось и в 2010-2011 особых перспектив у золота нет.

Впрочем, существует и альтернативное мнение – пресловутая «вторая волна» кризиса. Если она действительно накроет мировую экономику в ближайшие год-полтора, то есть смысл прямо сейчас бежать в банк за инвестиционными монетами.

А что же курс золота? В 2009 он демонстрировал стабильный рост, а сейчас? Сейчас (весна 2010) ситуация такова: курс в течение начала 2010 колебался, в итоге практически не изменившись с начала года.

Пора прийти к конкретному выводу. Что же делать – покупать ли золото (монеты, слитки), открывать ли металлические счета в 2010 году? Или все же не стоит?

Если оглядываться на мнение экспертов и недавнюю динамику курса, то, пожалуй, пока не стоит.

Если вы считаете, что грядет вторая волна кризиса – то стоит и немедленно.

А оптимальным решением, мне кажется, будет пока подождать. Экономика по-прежнему застыла в нерешительности, оценки и прогнозы различны. Вероятно, хорошей идеей будет дождаться более внятных признаков восстановления (или обвала) экономики и уже потом принимать решение.

Успехов!

Советы по инвестированию в золото

Что нужно знать, инвестируя в золото? Вообще-то знать для успешного инвестирования в любой области требуется очень много, в одной статье не перечислишь. Здесь – самые главные основы.

1. Не нужно ждать от золота больших доходов. Золото – это стабильность, сохранение капитала и уверенность в завтрашнем дне, но не источник пассивного дохода. Рост курса в отдельные годы может быть впечатляющим, но все-таки золото ценят прежде всего за надежность.

2. Инвестиции в золото – практически всегда долгосрочные. Иначе – просто нет смысла, есть более доходные инструменты, более подходящие для краткосрочных и среднесрочных вложений.

3. Существуют разные виды инвестирования в золото: монеты, металлические счета, слитки. Они довольно сильно различаются по своим особенностям. На мой взгляд, наилучшим решением для начинающего инвестора с не слишком крупным капиталом и стремящегося надежно зафиксировать прибыль, лучше всего подходят инвестиционные монеты.

4. В целом динамика курса золота на протяжении последних десятилетий восходящая и нет причин для прекращения роста в долгосрочной перспективе, хотя локальные (до нескольких лет) просадки курса – в порядке вещей.

5. Помимо золота во многом сходными с ним инвестиционными свойствами обладают и другие драгоценные металлы, например, серебро или платину.

6. Наилучшими годами для вложений в золото являются годы со сложной экономической ситуацией – в это время увеличивается количество его покупателей, ищущих защиты сбережений. Важно, однако, успеть купить желтого металла в самом начале кризиса.

Читайте также:

Динамика курса золота: что влияет на цену
Металлические счета. Виды металлических счетов

Что выбрать: золотые слитки или монеты?

Существуют разные способы вложения денег в золото, и о них я уже писал:

Инвестиционные монеты
Золотые слитки
Металлические счета


Зачастую встает вопрос – а во что лучше инвестировать – в монеты или в слитки (счета стоят особняком, они далеки от монет и слитков)? На этот вопрос трудно ответить однозначно.

У каждого вида вложений есть свои преимущества.


Преимущества слитков:

- у вас всегда есть четкий индикатор стоимости инвестиций: курс золота. Монеты же, помимо прочего, обладают ограниченным тиражом и потому их курс зависит еще и от наличия на рынке. (например, можно купить монету по высокому курсу – а через полгода Центробанк нашлепает еще тысяч сто монеток – цена упадет).
- вероятно, вы можете добиться более выгодных условий покупки – так как покупаете «оптом»: чем крупнее слиток, тем выгоднее цена грамма золота.


Преимущества монет:
- уже упомянутая зависимость от тиража может быть и преимуществом: монеты выходят из обращения, количество их уменьшается, цена растет, инвесторы радуются=)
- монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость (а это 18%!)
- монеты гораздо удобнее в плане управления инвестициями: отпилить от килограммового слитка сотню грамм и пойти загнать в ломбард, конечно, можно, но вряд ли это будет выгодно и разумно. А вот продать из десятка монет две-три, если срочно потребовались деньги – дело несложное.

В общем, выбор нужно делать самостоятельно. В целом, пожалуй, для частного инвестора с небольшим капиталом выбор очевиден – инвестиционные монеты. Не все рискнут вложить все деньги в один-единственный большой слиток золота (который можно будет продать только целиком), а покупать несколько мелких слитков нет смысла – теряются преимущества.

А еще, на мой взгляд, монеты приятнее, эстетичнее. Золотая монетка – неплохой подарок.
Успешных инвестиций! Пусть золотой телец будет к вам благосклонен!

Котировки золота (тройская унция)

На этом графике вы можете видеть и изучать изменения курса золота за разные периоды времени. Котировки автоматически обновляются, так что вы можете добавить эту страницу в закладки и в любое время оперативно узнавать стоимость золота.

Также несложно анализировать цену золота в разные периоды времени. Для этого пользуйтесь кнопками внизу графика или используйте ползунок.

Цены отображаются в международном стандарте - показан эквивалент тройской унции золота в долларах США. Ознакомиться с показателем в размерности грамм/рубль можно здесь курс по Центробанку.


Обратите внимание на динамику цен на желтый металл за последние годы: он демонстрирует прямо-таки фантастический рост, побив уже отметку 1300 долларов (!).  Таким образом, по крайней мере теоретически (то есть при наличии достаточного везения и знаний) на инвестициях в металлы действительно можно делать отличные деньги. Конечно, не факт, что рост продолжится и курс не упадет (во многом он вызван кризисом), однако ведь настоящий кризис - не последний. Поэтому перспективы у металлов остаются и двадцать первом веке. 

Динамика курса золота: что влияет на цену

Что влияет на цену (курс) золота - вот вопрос, который волнует всех, кто более-менее серьезно собирается инвестировать в золото. Да, конечно, золото покупается в основном не для перепродажи, как акции или валюта, а для сохранения сбережений. Тем не менее, даже при условии долгосрочных инвестиций динамика курса золота весьма важна для инвестора. Хотя бы для того, чтобы купить подешевле - а значит, купить больше.

Итак, какие факторы влияют на курс золота?


Золото находится в довольно необычном положении. С одной стороны, это такой же товар, как сало и сталь, с другой - инструмент денежных вложений. Логично предположить, что на цену золота влияют две группы факторов: во-первых, обусловленные спросом и предложением на золото как на товар и во-вторых, его инвестиционной привлекательностью.

Первая группа факторов. Довольно просто сообразить, что на стоимость золота влияют такие факторы, как спрос со стороны ювелиров и промышленности, открытие новых месторождений золота (или истощение существующих), создание новых технологий его добычи и так далее. Все эти факторы характеризуют золото как металл, без уважения к его богатой финансовой истории и инвестиционных функций.

Вторая группа факторов - финансовые - оказывают, пожалуй, более существенное влияние на стоимость золота. Постараемся охарактеризовать эти факторы.

1. Глобальная политическая и экономическая ситуация, инвестиционный климат. В период потрясений и кризисов инвесторы более склонны вкладывать деньги в надежные инструменты - а самым надежным является золото. Поэтому кризисы поднимают курс золота.

Это справедливо и для высокой инфляции - чем скорее дешевеют деньги, тем быстрее растет цена золота.

Безусловно, очень важны политические решения государств и позиции центральных банков относительно золота. Так, например, решение увеличить долю золота в золотовалютных резервах страны может вызвать повышение цены золота на рынке.

2. Курс доллара - выделим его отдельно: ведь это мировая валюта. Парой ему выступает золото (все те же золотовалютные резервы). Дешевеет доллар (в принципе, та же инфляция) - дорожает золото.

3. Положение дел на фондовых рынках также оказывает влияние на цену золота - через интересы инвесторов - хотя и не так значительно.

Выделим как особый фактор принимаемые производителями золота решения (которые могут лоббироваться чьими-то еще интересами). Например, производители золота могут решить слегка уменьшить добычу - для роста цен. Это аналогично решениям, принимаемым ассоциацией стран-экспортеров нефти.

Как видите, цена на золото определяется весьма разнообразными факторами. Если вы серьезно решили заняться инвестициями в золото, включающими его покупку и перепродажу, то стоит изучить их как можно пристальнее, следить за новостями добывающих компаний и так далее. Если же вы, как большинство, хотите удачно вложить деньги на длительный срок, чтобы защитить их от инфляции, то делать это лучше в периоды подъема мировой экономики и низкой инфляции, или же при первых признаках кризиса.

Успешных инвестиций!

Также рекомендую прочитать: Инвестирование в монеты

Металлические счета. Виды металлических счетов

Один из способов инвестирования в золото – открытие металлических счетов.

Согласно официальному определению (по действующему законодательству), металлические счета - это счета, открываемые кредитной организацией (банком) для осуществления операций с драгоценными металлами.

Металлические счета бывают двух видов

1. Металлические счета ответственного хранения. В этом случае в сертифицированном банковском хранилище содержится реальный металл (конкретные слитки с уникальным номером и индивидуальными особенностями), переданные банку клиентом или предварительно купленные у банка.
2. Обезличенные металлические счета. В этом случае реальным металлом клиент не обладает. Воспользовавшись услугой открытия ОМС, он как бы привязывает вложенные деньги к курсу золота. Это означает, что его доход будет таким же, как если бы он приобрел золото в момент открытия счета, а продал его в момент закрытия. Подробнее читайте в соответствующей статье.

Наиболее распространены металлические вклады в золото, однако каждому для открытия доступны также счета в серебре, платине и палладии (хотя классика инвестиций - именно золото, остальные металлы, исключая серебро, всего лишь занятная экзотика., в которую уж никак не стоит соваться начинающему инвестору).

Преимущества металлических счетов перед самостоятельным хранением золота:

- не нужно платить НДС (налог на добавленную стоимость, который может съедать немалую часть прибыли)
- обезличенные металлические счета могут приносить дополнительную прибыль – некоторые банки начисляют небольшой процент
- сама процедура вложения денег в металлический счет проще (не нужно тащить тяжеленные слитки домой, прятать их от воров и так далее).
- хранящиеся в банке слитки, и тем более виртуальный металл на ОМС защищены от повреждений, которые могут уменьшить их стоимость.

Впрочем, у меня лично душа больше лежит к реальному золоту - виртуальных вложений вроде пифов, акций и облигаций и так предостаточно, а реальный слиток или золотая монета - совсем другое дело. Главное - спрятать его понадежнее;)
Успешных вам инвестиций!

Реклама

Поделитесь материалом

Подробнее о золоте: